「全民退休投資專案」啟動預訂今年7月底上線

金管會顧立雄主委在去年年底提出在基富通平台執行的退休投資實驗專案，20日早上已完成首次專案會議，該專案遴選基金產品、基金池及投信的標準也同步出爐，依規劃時程，可望在今年7月底上線。

基富通表示，國人退休準備不足，加上大多數民眾，尤其年輕族群對退休生活感到許多不確定性。為此，基富通規劃之全民退休自主投資實驗專案(簡稱「全民退休投資專案」)，將協助國人進行退休理財的準備，讓國人及早自主理財，規劃退休人生，也為老年生活做更好的打算。

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「全民退休投資專案」由產官學界組成的專案推動諮詢小組，並邀請國際知名顧問公司美世(MERCER)擔任本專案顧問。該小組今日已完成首次會議，鑑於私校退撫基金過去幾年不論在操作方式、績效及規模成長上都有相當好的表現，提供了參與私校退撫基金的教職人員更健全的退休保障，因此本次實驗專案亦參照其模式，並將專案內的基金規劃區分為「目標風險類型」、「目標日期型」兩種。

投信公司設計之上述兩類型基金除了皆需為組合型基金(FOF)外，「目標風險類型」則須依照風險屬性提案積極、穩健、保守各一檔，「目標日期型」則依據不同目標退休日期，規劃三種不同退休時間產品。

集保結算所副總經理朱漢強表示，在投資規範上，不僅考量風險及報酬，並依照不同風險類型及退休時間，訂定股、債投資比例，為實踐深耕台灣市場、扶植台灣產業的決心，在積極、穩健級別有一定比重須投資台股基金，分別是不低於8％及5％，若投信原有組合型基金商品符合專案條件規範，也可成為專案之產品。

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